Cunoașterea regulilor vă poate economisi bani
Ați primit un premiu de Asigurare pentru persoanele cu handicap (SSDI) cu o plată forfetară? Deși este o ușurare pentru a beneficia în cele din urmă de avantajele dvs., aceasta aduce întrebarea cât de multă taxă ar putea fi datorată. Acești bani nu sunt scutiți de impozit, dar dacă va trebui să plătiți impozitul depinde de venitul dvs., de deduceri și de alți factori. IRS oferă o foaie de lucru pentru a determina cât va fi datorată.
Aplicarea pentru beneficiile SSDI și așteptarea unei judecăți poate fi un proces lung, luând uneori luni sau ani. Multe persoane cărora li se acordă prestații SSDI primesc o sumă forfetară pentru acoperirea plăților înapoi pentru lunile care au avut loc între data oficială a declanșării invalidității și când au beneficiat în final de prestații. Unele dintre cecurile astea se pot întoarce la unchiul Sam ca taxe. Impozitul pe venit nu este reținut automat, așa că nu doriți o surpriză urâtă la câteva luni în jos pe drum.
Jumătate din beneficiile SSDI sunt impozabile în fiecare an
Potrivit avocatului fiscal Paul Gada al Centrului de planificare a vieții persoanelor cu dizabilități Allsup, plățile obișnuite lunare SSDI nu provoacă atât de multă îngrijorare deoarece, la o medie de 1.165 dolari pe lună (pentru 2015), mulți oameni care se bazează pe el ca singura lor sursă veniturile nu vor fi datorate impozitelor. Cu toate acestea, raportarea sumei forfetare ca venit pentru un an fiscal poate duce la impozitarea. Ați putea să plătiți mai mult decât trebuie să plătiți dacă nu primiți sfatul potrivit.
Până la 50% din prestațiile de securitate socială sunt impozabile în fiecare an. "Suma reală este determinată prin adăugarea a jumătate din beneficiile contribuabilului SSDI la toate celelalte surse de venit ale acestuia. O declarație federală de impozit pe venit trebuie depusă dacă venitul brut depășește o anumită sumă pe reguli IRS", spune Gada.
Indiferent dacă vă datorați impozitul datorat plății forfetare, depinde de suma pe care o primiți și cât de mult ați avut venitul pe parcursul anilor fiscali plătit.
Utilizați Publicații IRS 915 foi de lucru pentru a vă calcula impozitul
Ar putea fi în avantajul dumneavoastră să solicitați întreaga sumă forfetară în anul fiscal curent sau să utilizați foile de lucru ale IRS pentru a le împărți în anii fiscali anteriori. Nu veți modifica declarațiile fiscale anterioare, veți afla care este avantajul dvs. utilizând o foaie de lucru depusă cu declarația dvs. fiscală curentă. Veți plăti suma mai mică determinată de foaia de lucru.
Dacă ați primit o plată forfetară SSDI, veți vedea suma inclusă în caseta 3 a Formularului SSA-1099 primit de la Administrația de Securitate Socială. Foile de lucru furnizate în publicația IRS 915 pot fi utilizate pentru a determina partea impozabilă a unei plăți retroactive SSDI.
Gada notează că poate fi dificil sau confuz să faceți acest lucru manual. Este cel mai bine tratat cu software-ul de pregătire a impozitelor sau cu ajutorul unui profesionist în domeniul fiscal pentru a vă pregăti întoarcerea.